El Gobierno exigirá a la banca nuevos colchones de capital para reforzar su solvencia

07/02/2014 | Europa Press – Europa Press Español

El Gobierno exigirá a la banca cinco nuevos colchones de capital para reforzar la solvencia de las entidades financieras, con lo que requerirá niveles de capital superiores a los establecidos en la UE.

Estas novedades, que persiguen fortalecer a la banca ante futuras crisis, se incluyen en el proyecto de ley de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito aprobado este viernes en el Consejo de Ministros, con el que traspone a la legislación española los requisitos de Basilea III y otras normas sobre gobierno corporativo.

En concreto, el departamento dirigido por Luis de Guindos fijará un colchón de conservación de capital para pérdidas inesperadas y que se aplicará desde el 1 de enero de 2016 y será del 2,5% en 2019. También habrá un colchón de capital anticíclico específico que pretende evitar el efecto procíclico de la regulación prudencial. Este último se aplicará desde el 1 de enero de 2016 y su nivel será de hasta el 2,5%.

También se exigirá un colchón de capital para entidades de importancia sistémica mundial y otras entidades de importancia sistémica. Se aplicará a partir del 1 de enero de 2016 y será de entre el 1% y el 3,5%, en función del carácter más o menos sistémico de la entidad a la que se aplique.

Asimismo, establece un colchón contra riesgos sistémicos, que puede alcanzar niveles del 5%. El supervisor decidirá discrecionalmente cuándo y en qué medida exigirlo, con el fin de reducir los riesgos derivados del efecto de la evolución de la economía en el sistema financiero.

Según ha explicado el Ministerio de Economía en un comunicado, estos colchones suponen un complemento al reglamento que eleva el capital de calidad hasta al menos el 4,5% de los activos ponderados por riesgo a partir de 2015. Además, se establece una definición de capital más estricta para garantizar la capacidad real de absorber pérdidas del capital.

Límite a bonus de los banqueros
El proyecto de ley además limita el bonus al 100% del sueldo fijo de los banqueros, salvo que la junta de accionistas autorice hasta el máximo del 200%, y prohíbe el ejercicio simultáneo de los cargos de presidente del consejo de administración y consejero delegado, con la excepción de que el Banco de España dé su visto bueno.

En cuanto a la supervisión, se fija por primera vez la obligación de que el Banco de España presente “al menos” una vez al año un programa supervisor, el cual incluirá la realización de pruebas de resistencia al menos una vez al año.

El Gobierno también ha adaptado la normativa en materia de preferentes a la europea, pero manteniendo los requisitos de la regulación española, mucho más “exigente”. “Mantenemos condiciones de la exigencia de comercialización, de modo que si no se hace así, no se tendrán los beneficios con los que cuentan las preferentes”, ha precisado De Guindos.

The Spanish Government to demand new capital buffers from banks to reinforce solvency

02/07/2014 | Europa Press – Europa Press English

The Spanish Government will now demand five new capital buffers to strengthen solvency levels of financial entities, which will mean having stronger capital requirements than those established in the EU.

These new steps, which are supposed to strengthen banks in case of future crises, are included in the legislation passed on Tuesday by the Council of Ministers on the organization, supervision and solvency of credit agencies while putting the Basil requirements and other corporate governance measures onto the Spanish books.

More specifically, the department led by Luis de Guindos will fix a capital conservation buffer for unexpected losses, put into practice starting in 2016, being set at 2.5% in 2019. There will also be a specific anti-cyclical capital buffer that will try to avoid the pro-cyclical effects of prudential regulations. This will be applied on January 1st, 2016 and will be set at a maximum of 2.5%.

There also will be capital buffer requirements for systemically important financial entities on a world-wide level and for others as well. These will start on January 1st, 2016 and will be between 1% and 3.5% depending on how systemic the institution is.

Furthermore, the bill includes a buffer against systemic risks of up to 5%. The supervision will have the discretion to decide when and how much to demand in order to reduce the risks derived from the effects of the evolution of the economy in the financial system.

According to the Economy Minister´s statement, these buffers mean staying in line with the regulations that increased requirements after 2015 for quality capital levels of up to 4.5% for weighted, risky assets. Also, a stricter definition of capital is established to guarantee a real capacity to absorb losses on capital.

Limits on bonuses for bankers
The bill also limits the bonus that bankers can get to 100% of their fixed salary, unless shareholders vote to authorize a maximum of 200%, and also prohibits simultaneously holding the positions of president of the administrative council and CEO, unless the Bank of Spain gives the go ahead.

As for supervision, it´s the first time that the Bank of Spain will be made to present a supervisory program “at least” once a year, in which stress tests will also have to be carried out at least once a year.

The Government also has incorporated the European rules for preferred stocks but has made the Spanish regulating requirements much “stricter”. “We are keeping the conditions required for the sale (of these products) so that if it is not done this way, they won´t be able to obtain the benefits that normally accompany preferred stock options,” declared De Guindos.

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